Sobre

Gerenciar uma carteira de clientes inadimplentes, priorizando ações com base no potencial de recuperação e risco. Desenvolver e implementar estratégias de cobrança personalizadas para diferentes perfis de devedores e tipos de dívida. Realizar análise crítica da situação financeira dos devedores para embasar propostas de negociação. Conduzir negociações complexas, buscando acordos que preservem o capital da empresa e a capacidade de pagamento do cliente. Monitorar o cumprimento de acordos de pagamento e tomar ações imediatas em caso de quebra. Identificar e propor melhorias nos processos de cobrança para otimizar a performance e reduzir o ciclo de recuperação. Colaborar com as áreas jurídica e comercial para aprimorar políticas de crédito e cobrança. Manter registros detalhados das interações e status da cobrança em sistema próprio. Produzir relatórios periódicos de performance da carteira e projeções de recuperação. Prospecção e Investigação: Utilizar ferramentas de pesquisa (Serasa, birôs de crédito, redes sociais - dentro da ética e limites legais) para localizar devedores e entender seu contexto atual. Contato Estratégico: Realizar contato telefônico, e-mail, e-mail e, se necessário, visitas programadas (em casos específicos e aprovados) para iniciar e conduzir negociações. Negociação Ativa: Apresentar propostas de acordo, calcular juros, multas e descontos, e ajustar termos conforme a capacidade e disposição do devedor. Análise de Dados: Interpretar dados de inadimplência, histórico de pagamentos e informações de mercado para embasar a estratégia de cobrança. Acompanhamento Jurídico: Acompanhar processos de cobrança extrajudicial e judicial, fornecendo suporte e informações para a área jurídica. Conciliação: Registrar todos os pagamentos e acordos no sistema, garantindo a baixa correta da dívida. Feedback Contínuo: Fornecer feedback à equipe de crédito sobre padrões de inadimplência e riscos emergentes.