Sobre

A CAIXA Consórcio é a empresa que transforma o sonho da casa própria e do carro dos brasileiros em realidade!Somos especializados na comercialização de consórcios e estamos comprometidos em tornar esses sonhos acessíveis e concretos para todos.Aqui, valorizamos o protagonismo, a criatividade, a colaboração e a excelência em cada entrega. Nosso foco está no desenvolvimento contínuo dos nossos talentos, respeitando a diversidade e promovendo um ambiente onde aprendizado e inovação são sempre presentes.O analista de PLD/FT será responsável por realizar a operação da área de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, acompanhando, recomendando e executando ações e melhores práticas de acordo com o arcabouço regulatório, visando mitigar e monitorar riscos e adequada conformidade da instituição.Responsabilidades e atribuiçõesGarantir o correto funcionamento dos sistemas de PLD, através do acompanhamento constante da ferramenta e solicitação de manutenções necessárias junto a fornecedor ou áreas de Tecnologia, visando manter sua disponibilidade e garantindo a continuidade da atividade determinada pela regulamentação vigente.Criar critérios objetivos para mensuração e categorização dos riscos (baixo, médio, alto), com base em dados internos e externos, alinhados à Circular 3.978/20, Circular 4.001/2020 e Lei 9.613/1998 e garantir sua aprovação internamente, conforme regras de governança.Analisar e revisitar regras para a aceitação de clientes, por meio de sistema de onboarding e de apuração de dados, com o objetivo de viabilizar a correta aceitação e classificação de clientes, para mitigar riscos relacionados à PLD/FT para a instituição. Mantendo as regras alinhadas à metodologia AIR.Analisar e revisar as regras relacionadas a situações atípicas de PLD/FT, por meio de sistema de monitoramento, com o objetivo de identificar situações atípicas e emitir pareceres internos voltados a mitigar riscos relacionados à PLD/FT para a instituição.Comunicar ao COAF atividades suspeitas relacionados à PLD/FT, por meio do sistema SISCOAF, a fim de cumprir o arcabouço regulatório vigente. Coletar informações sobre funcionários e fornecedores para avaliar e identificar o nível de risco relacionado a lavagem de dinheiro e propor planos de mitigação e/ou emitir pareceres.Propor indicadores e garantir a correta coleta de dados para respectivas apurações, voltadas às visando a geração de apresentações que possam prover a gestão com informações relevantes para a tomada de decisão.Prestar contas as áreas técnicas de PLD/FT dos acionistas, sobre as práticas realizadas na instituição, por meio de relatórios e reportes periódicos, com o objetivo de deixá-los cientes do cumprimento regulamentar. Promover treinamentos regulares sobre o tema PLD/FT para que os funcionários estejam aptos a identificar e reportar possíveis riscos.Requisitos e qualificaçõesFormação: Superior em administração, ciências contábeis, economia ou área afins.Desejável pós-graduação ou especialização em PLD/FT. Conhecimentos Específicos:Circular BACEN 3.978/2020Circular BACEN 4.001/2020Lei 9.613/1998Sistema SISCOAFSoftware Advice e-guardianSoftware Advice Know N1Avaliação interna de riscos (AIR)Relatório de Efetividade de PLDConhecimento em ferramentas de análise de dados como SQL, Python, Power BI, Excel. Desejável:Inglês avançado.Conhecimento da legislação referente a consórcio: Resolução BACEN 285/2023 e Lei 11.795/2008.Ter elaborado e aplicado treinamentos internos sobre PLD/FTHabilidades:Capacidade analítica de interpretação de dadosPensamento crítico e investigativoHabilidades de comunicação verbal e escritaRelacionamento interpessoalCapacidade de trabalhar de forma independente e em equipeInformações adicionaisBenefícios:Participação nos Lucros e ResultadosAssistência MédicaAssistência OdontológicaVale TransporteVale AlimentaçãoVale RefeiçãoPrevidência PrivadaSeguro de VidaAssistência FuneralAuxílio Creche/BabáWellhub (Gympass)Auxílio FarmáciaComplemento Auxílio-DoençaAuxílio InternetAuxilio Home OfficeAuxílio MobilidadeDay offEstacionamentoLocal de trabalho: Berrini -SPModalidade: Híbrido 3x por semana presenciais e 2x home office.